Investiční plán je strategie, která musí zohledňovat celou strukturu majetku investora a je navržena tak, aby mu umožnila dosáhnout jeho životních cílů.
Chci vytvořit investiční plánŘada lidí používá termíny návrh, správa investičního portfolia a investiční plán zaměnitelně. To nepochybně vytváří zmatek a vede k nejistotě, co pro vás Wealth Manager vlastně dělá. Vybírá a řídí portfolio investičních aktiv nebo se spíše zaměřuje na plánování a soustředí se na dosahování vašich životních cílů?
Oba termíny jsou důležité, ale oba jsou velmi odlišné.
Správa investičních aktiv je proces vytváření portfolia finančních aktiv, která odpovídají vašemu rizikovému profilu a splňují vaše očekávání návratnosti. Naproti tomu investiční plán je časový proces zaměřený na vás jako klienta, který sladí vaše životní cíle s vašimi finančními zdroji. Tento plán je strategie, která vám pomůže dosáhnout požadovaného životního stylu a cílů ve všech fázích života, včetně daňového plánování, renty, odchodu do důchodu, dědictví nebo nástupnictví.
Místo toho, abychom se rozhodovali jakou cestu zvolit, při sestavování investičního plánu volíme hybridní přístup tzv. Wealth Planning - plánování bohatství
- Investiční plán
- Návrh a správa investičního portfolia
- Prohlášení o investiční politice
Seznamte s naším zkušeným týmem Wealth Managerů
Náš přístup k tvorbě investičního plánu
Investiční plán je mnohem víc než jen vytvořená písemná zpráva. Je to proces plánování zaměřený na vaše jedinečné hodnoty a cíle tak, aby vám pomohl definovat a následně dosáhnout vašich životních cílů.
Investiční plán obsahuje tyto oblasti:
- Rekapitulace zadání a cílů
- Stručný popis životní situace zadavatele
- Popis výchozího stavu struktury majetku
- Zhodnocení výchozího stavu struktury majetku
- Návrh řešení a popis cílového stavu struktury majetku
- Investiční profil zadavatele
- Investiční plán
- Návrh skladby investičního portfolia
- Daňové a právní souvislosti
- Návrh dalších kroků
Stáhněte si zdarma příručku pro tvorbu investičního plánu
Provedeme vás celým procesem sestavení vašeho investičního plánu
-
1. Podrobná vstupní diagnostika
Budeme vám naslouchat. To nám pomůže poznat váš život, dosavadní zkušenosti a pochopit vaše záměry i priority. Rozebereme s vámi životní situaci, aktuální skladbu vašeho investičního majetku a zjistíme vaše cíle a potřeby. Je pro nás důležité hluboké pochopení vašich vizí, cílů a celé vaší majetkové struktury.
-
2. Sestavení investičního plánu
Vytvoříme vám investiční plán, který svými parametry a strukturou povede k dosažení vašich životních cílů. Zároveň také bude zohledňovat všechny vaše aktuální investiční aktiva. Součástí jsou i daňové dopady a souvislosti.
-
3. Představení a realizace investičního plánu
Po odsouhlasení podoby investičního plánu zajistíme jeho plnou realizaci a následný dohled nad dosahováním stanovených cílů.
-
4. Pravidelný monitoring a reporting
Realizací investičního plánu nic nekončí, ale začíná. Převezmeme také odpovědnost nad sledováním pokroku a návrhem případných opatření k naplnění vašeho investičního plánu. Součástí uskutečňování celého řešení je i vaše vzdělávání, pozvánky na akce a podpora při silné volatilitě na trzích.
Domluvte si úvodní bezplatnou konzultaci
Mohlo by Vás zajímat
Proč si nás vybrat?
ZNALOSTI
Přinášíme strategie správy bohatství, které jsou založeny na letitých výzkumech a praxi v ČR i zahraniční a přizpůsobený vašim individuálním potřebám.
ZKUŠENOSTI
Naši klienti disponují majetky v rozsahu jednotek až vyšších stovek milionů, což je staví před řadu složitých otázek a situací, které jsme pomáhali řešit už stovkám klientů.
NASLOUCHÁME
Neexistuje univerzální řešení. Síla našich služeb spočívá v jejich přizpůsobení vašim individuálním potřebám.
Inspirujte se
Průvodci strategiemi ochrany a správy majetku, které používají bohatí
