Tvorba prohlášení o investiční politice

Proč si nechat sestavit prohlášení IPS?

Na západních trzích je standardní praxí, že jednotlivci a rodiny s vysokou a ultra vysokou hodnotou čistého jmění, tzv. HNWI a UHNWI, mají vytvořený dokument “IPS” - prohlášení o investiční politice. Jedná se o protokol, který je ve formě samostatného dokumentu, součástí rodinné ústavy nebo interních směrnic rodinné rady. Jsou v něm uvedeny investiční cíle, záměry klienta a popsány strategie, které by měl správce použít ke splnění těchto cílů.

Dobře koncipované prohlášení IPS je základním krokem pro tvorbu investičního plánu a následnou správu investičního portfolia. Umožňuje Wealth Managerovi i klientovi se soustředit na dlouhodobé cíle.

Prohlášení IPS je zcela unikátní a individuální dokument investora, který může být předložen jakémukoliv správci investic nebo bance na světě a je pro ně závazný. Na základě tohoto protokolu přesně ví, jaké nástroje mají klientovi zvolit pro dosažení jeho cílů.

Prohlášení o investiční politice vám pomůže:

• Vytvořit pravidla investiční strategie s ohledem na váš zdroj bohatství
• Určit oprávnění a odpovědnosti pro výběr a určování alokace aktiv v portfoliu
• Zvolit metriky používané k měření a vyhodnocování vývoje portfolia
• Stanovit role a povinnosti správce vašeho investičního portfolia
• Nastavit proces monitorování, reportování a revidování portfolia
• Definovat omezení, např. požadavky na likviditu, daňové aspekty, typy a právní formu zvolených aktiv
• Identifikovat cílový výnos, max. pokles a odtoky z portfolia
• Vytvořit efektivní strukturu řízení rizik
• Vymezení vaší rizikové tolerance
• atd.

Budeme vaším průvodcem při tvorbě vašeho osobního prohlášení o investiční politice a bezpečně vás provedeme tímto náročným úkolem.

Domluvte si vstupní konzultaci zdarma. Během prvního rozhovoru probereme, zda a jak vám můžeme pomoci.

Proces vypracování prohlášení o investiční politice

• 1. Zadání

  Bavíme se o zdroji vašeho bohatství, cílech a očekáváních. IPS se vždy liší v rozsahu a obsahu v závislosti na typu klienta od jednotlivců, rodin, nadací, svěřenských fondů. Jaké máte vy, vaše rodina nebo fond investiční zkušenosti, příležitosti, hrozby a hodnoty? Upřesňujeme si priority, vize a dlouhodobé cíle.

  
• 2. Tvoříme strukturu a obsah

  IPS se zpravidla vytváří prostřednictvím série interaktivních workshopů, které jsou vedeny profesionálním Wealth Managerem. Na základě výstupů ze společných setkání vám pomůžeme vypracovat první koncept návrhu IPS, který se postoupí právníkovi na její formální vypracování.

  
• 3. Vypracováváme dokument

  IPS je formální dokument, který je pro správce investičního portfolia závazný, proto by měl obsahovat řadu formálních náležitostí. Protokol obvykle obsahuje specifikaci cílů investora, priority a jeho investiční preference. Měl by také obsahovat kritéria pro řízení rizik, výběr, sledování a nahrazování investičních nástrojů. Stáhněte si příručku pro tvorbu prohlášení IPS.

  
• 4. Schvalujeme a ratifikujeme

  Konkrétní rozsah, šíře a hloubka prohlášení IPS závisí na jedinečných okolnostech každého jednotlivce, rodiny, fondu, proto je nutný proces revize a připomínkování v několika kolech, dokud nepanuje shoda nad finální podobou dokumentu.

  
• 5. Vypracováváme plán implementace a revidování

  Celý proces tvorby prohlášení o investiční politice může být zakončen vytvořením formálního protokolu nebo může díky naší komplexní službě pokračovat tvorbou investičního plánu a následnou správou investičního portfolia. K prohlášení IPS je nutné přistupovat jako k dlouhodobému projektu a doporučujeme aktualizaci alespoň jednou ročně nebo v případě důležitých životních změn.

  

Stáhněte si zdarma příručku pro tvorbu prohlášení IPS.

nebo si

domluvte si úvodní bezplatnou konzultaci

Mohlo by Vás zajímat

• Jaké klientské případy jsme už řešili?
• Přečtěte si články k tématu
• Vyznejte se v pojmech – odborný slovníček
• Přehled našich aktuálních akcí